维护账户注意事项:
(每家银行不同,从经验来看以下账户维护10部曲适合所有银行)
1、请经常登录网银(每个月较少1-2次);
2、三个月内请有多次交易(较少3-5次);
3、始终保持账户有5万港币以上的存款(不同银行不同要求),不足的时候要保留港币在里面扣管理费,注意管理费只会扣港币;
4、不要进快出(例如:当天入账10万,当天或隔天就转走);
5、不要帮他人收汇或结汇;
6、注意不要接收敏感国家的货款;
7、保存好银行月结单每年按时准备资料完成审计或财务报表并提供给银行;
8、及时查看预留的通讯地址是否有信件要及时回复银行电邮和信件;
9、日常保留每笔订单业务证明单据(提单/合同/装箱单/商业发票/等业务证明);
10、公司贸易尽量采取公对公,较好使用一部分L/C以确认您的贸易身份。
温馨提示:只持有一家银行账户的,建议可多开一家银行备用。对于中国香港银行账户被冻结的问题很多人就不大了解究竟是怎么一回事,其实中国香港银行账户被冻结的主要原因是中国香港银行的尽职调查,这个尽职调查主要是银行为了规避风险而进行的一个项目。
那么尽职调查主要进行的就是两项工作:
(1)弄清楚账户持有人目前的经营状况,公司主要负责人的详细资料
(2)了解客户账户里资金往来的原因,以便确认是否存在嫌疑。
对于中国香港银行关停账户,也不应视为洪水猛兽,只要保持中国香港银行账户使用的良好习惯,不涉及违法违规活动,中国香港银行也不会无缘无故关闭客户账户。